見積書の書き方：必須の8項目と3つの記入例

見積書には何を書くべき？

見積書に必要なのは8項目です。作業範囲、含まれないもの、材料費、作業費、合計金額、有効期限、支払条件、前払金。テンプレートにあるそのほかの要素(ロゴ、見積番号、顧客の住所)は整理のためのもので、契約になるのはこの8項目です。2026年9月27日に、この検索でGoogleの1ページ目に出る9件のガイドを読みました。9件すべてが日付の記載と材料費・作業費の分離を勧め、6件が前払金に触れ、3件が記入例を示し、Arrivyの1件だけが、含まれないものを書くよう勧めていました。

お金が動くのは除外項目の行です。Citizens Adviceは英国の顧客に、「見積に同意した後は、書面かどうかにかかわらず、あなたと業者の間の拘束力のある合意になる」と説明しています。業者が追加で請求できるのは、顧客が追加作業を頼んだ場合、業者が指摘した追加作業に顧客が同意した場合、または価格が明らかな間違いだった場合に限られます。見積に入れていなかった腐食した排水管は、見積に「含まれない」と書いてあって初めて追加作業になります。書いてあれば別の仕事、書かなければあなたの負担です。

見積書、概算、請求書の違いは？

見積書は、顧客が承諾すると業者を拘束する固定価格です。概算は変わりうる大まかな予想、請求書は作業後の支払い請求です。下の表は英国の例で、消費者団体と政府の両方がルールを文書にしています。米国には見積書の連邦レベルの定義がなく、後述のカリフォルニア州の請負業者ルールが最も近いものです。

ですから、書類に「見積」と書くのは、現場を見た後だけにしましょう。Business.gov.auも見積ガイドで同じことを述べています：「顧客があなたの見積を承諾すると、法的拘束力のある契約になる」。現場を見ていないなら、その書類は概算です。冒頭にそう書き、何があれば金額が変わるのかも書いてください。請求書は後の話で、独自のルールがあります。支払期日が来てからの対応は支払いを丁寧に催促する方法で扱っています。

音声メモから配管工事の見積書を書くには？

車の中でメモを口述し、文字起こしを下のプロンプトと一緒にチャットモデルに貼り付け、送る前に計算と除外項目の行を確認します。私はこのプロンプトを2026年9月27日に1回、OpenRouter経由でGPT-5.6 Luna(Whiziの最安プランにあるGPTモデルで、モデル選択ではChatGPT Lunaと表示されます)に実行しました。使用は659トークン、費用は$0.0005でした。

プロンプト：「私はオハイオ州コロンバスの有資格配管工です。以下は現場確認の後に録音した音声メモの文字起こしです。これを、次の8項目をこの順番で含む顧客向けの見積書にしてください：Scope of work、Not included、Materials、Labor、Price、Valid until、Payment terms、Deposit。文字起こしにある数字だけを使うこと。数字が足りない場合は、作らずに[fill in]と書くこと。平易な言葉で、形容詞や営業的な表現は使わず、180語以内。今日は2026年9月27日です。」

その下に貼り付けた文字起こし：「えーと、メープル通り42番のヘンダーソンさん宅、キッチン。シンク下の水漏れしているPトラップと、固着している止水栓を両方交換。屋外のホースバイブも凍結防止型に替えたいそうです。部品は、バルブとトラップで85、凍結防止型のシルコックが40くらい。作業は3時間、時給110。壁の中の腐食した排水管は私には手が出せない、それは別の仕事だから、そう伝えてください。見積の有効期間は30日。支払いは完了時で、カードかZelle。この規模の仕事なら前払金はなし。」

GPT-5.6 Lunaが返した内容(無編集、58語)：

送る前に確認すべき点が2つあります。1つ目は計算です。$85と$40と$330で$455となり、これは正しく、「30日」も日付に直してありました。2つ目は除外項目です。文字起こしでは腐食した排水管について「別の仕事だから、そう伝えて」と言っていたのに、モデルはそれを「壁内の排水管」に縮め、顧客に伝えるべき言葉を落としました。「壁内の腐食した排水管は別途お見積り」と手で書き直してください。税の行もありません。文字起こしで触れていなかったためで、お住まいの州や国で課税されるなら追加しましょう。そして価格はあなた自身が文字起こしに入れてください。モデルに値付けを頼むと、価格らしく見える数字を出しますが、モデルはあなたの仕入先の請求書を見たことがありません。

このプロンプトは、ChatGPT、Claude、Gemini、Whiziのどれでも同じように動きます。WhiziのStarterではGPTとClaude Haikuが使え、口述にはスマホのキーボードのマイクを使います。Whiziは次の段階でJobberやServiceM8などの現場管理スイートに負けます。見積書の送信、承諾の記録、請求書への変換はできないので、8項目は結局、請求に使っているツールに入力することになります。配管工・電気工のためのAIには、見積の後に使う6つのプロンプト(遅れるときの連絡から口コミへの返信まで)が載っています。

塗装工事や清掃の見積書はどう書く？

同じ8項目で、作業範囲の行がより重要になります。塗装の見積書には部屋、塗り回数、家具を誰が動かすかを書き、清掃の見積書には頻度と1回あたりの料金を書きます。以下の2つの例は私が書いたテンプレートで、モデルの出力ではありません。数字は自分の数字に置き換えるためのダミーです。

清掃の見積書は継続的な料金なので特殊です。有効期限の行が2つの役割を持ちます。申し出がいつまで有効か、そして承諾後に料金がいつまで有効かです。見直しの期間を書面にしないと、顧客は最初の料金をずっと変わらないものと受け取ります。塗装の見積書の前払金が10%なのには理由があり、次のセクションで説明します。

見積の有効期限はどのくらい？前払金はいくら請求できる？

有効期限は30日が標準で、前払金には法律で上限がある地域もあれば、慣習で決まる地域もあります。Jobberのガイドは「ほとんどのサービス業は、見積を発行から30日で失効させる」と述べ、Arrivyは15〜30日、Tradifyは14〜30日、Fergusの電気工の例は14日です。1ページ目で30日を超える例はありません。銅の価格は1か月以内に動くからです。

前払金については、私が文書で確認できた中でカリフォルニア州が最も厳しい規定です。Contractors State License Boardは、住宅改修の頭金は「$1,000か契約額の10パーセントのどちらか低い方を超えてはならない」、その後の支払いは「実施した作業の価値を超えてはならない」としています(2026年9月時点)。上の塗装の見積書の$175はそこでも合法ですが、1ページ目の3件のガイドが例にしている50%の前払金は違法です。英国には上限がありませんが、Citizens Adviceは顧客に「できるだけ下げさせ、25%を超えて同意しないように」と伝えています。英国の塗装業者が半額の前払いを求めるのは、顧客が断るよう教えられている唯一のことを求めることになります。

支払条件の行は、いつ支払われるかを決める行で、空欄にするとその地域の法律に決定を委ねることになります。英国では、gov.ukによれば、支払日を合意しなかった場合、「法律上、支払いは」顧客が請求書を受け取った日またはサービスを提供した日の「30日後に遅延となり」、その日から法人顧客は法定利息(イングランド銀行の基準金利に8%を加えたもの)と、債権額に応じて£40、£70または£100の固定回収手数料を負います(2026年9月時点)。米国のPrompt Payment Actは「連邦機関が請求書を期限内に支払うよう求める」ために制定されたもので、対象は連邦契約であり民間の契約には及びません。民間の顧客に対しては、あなたが書く条件だけが唯一の条件です。「完了時に支払い」または「請求日から14日以内に支払い」と書き、支払方法を明記すれば、催促の流れは自然に決まります。

このページ全体のルールです。現場を見ていないなら概算です。含まれると顧客が考えそうなものが含まれないなら、除外項目の行に書きます。そして有効期限のない見積書は、永久に有効な価格を提示したことになります。